一周工作动态

本周，我社在做好日常反洗钱工作的基础上，不断加大创新工作思路，提升工作质量，提高工作效能，明确反洗钱工作的重点，反洗钱工作有序开展取得实效。 一、加强宣传教育，培养反洗钱责任意识

洗钱犯罪是经济生活的一大公害，我社切实加强宣传教育力度，引导网点柜员树立反洗钱责任感，认真履行反洗钱法定义务。同时，充分采取下乡宣传、发放宣传册等方式加强宣传，增强社会公众对反洗钱的认知程度，营造良好的反洗钱社会氛围。 二、加大管理力度，充分发挥系统效能

及时纠正反洗钱工作中出现的问题，保证网点没有积压数据和错误数据补正情况出现及待处理数据现象，为反洗钱工作认真履职提供有力保障。 三、重视人员培训，培植反洗钱骨干队伍

通过制定和实施由浅入深的系列培训计划，对从业人员及一线临柜人员进行了业务培训。培训内容既包括了反洗钱法规、业务操作方面，又紧盯网络前沿技术，增加电子支付、计算机等方面培训，实现对可疑支付交易数据的精确判断和分析。通过培训增强了从业人员的反洗钱意识，提高了反洗钱技能水平。 四、制定工作规范，优化反洗钱业务流程

规范反洗钱工作的运作模式，明确反洗钱操作的业务流程，细化反洗钱各岗位人员的岗位职责，优化操作流程。

五、严格把好洗钱关，圈定容易滋生洗钱犯罪的业务环节

一是以严格存款实名制为重点，把好洗钱的入口关；二是以加强账户管理为基础，避免企业账户成为洗钱工具；三是以加强现金管理为核心，堵死洗钱的基本出口；四是以加强票据监管为补充，防止利用违规票据洗钱；五是以加强收支统计申报为载体，对汇出资金流动进行监测；

六、强化现金管理，管好反洗钱重点部位

缴存现金是反洗钱的薄弱环节，因此，我社着力强化现金管理，有效防范洗钱行为。一是坚持对大额现金缴存实行登记，了解客户，问清来源；二是严禁为单位和个人违规提取现金，对于超过规定金额起点的大额现金支付进行严格的审查和登记备案；三是有效监控和管

理资金账户系统，推广非现金的支付方式；四是提倡和鼓励社会居民少用现金，积极选择银行卡和电子银行等结算方式。

七、加强交流沟通，化解反洗钱现实矛盾

处理好业务营销经营与反洗钱工作的长短期利益冲突，正确认识和处理好反洗钱与业务发展的关系，依法经营，依法履行反洗钱的有关法定职责义务。

八、规范经营行为，堵塞反洗钱业务漏洞

存款实名制规定、账户管理规定等诸多金融规章制度与反洗钱的要求是一致的，本身就能抑制洗钱行为的发生。所以，我社严格要求员工始终做到依法合规经营，并争取监管部门的有力配合，促其强化对有关业务的监管。严肃处理同业之间为拉业务、拉客户而采取的各种违法违规的不正当竞争行为，倡导规范经营和有序竞争，堵塞反洗钱的业务漏洞。