--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------
反洗钱考试：金融机构反洗钱考考试模拟考试
考试时间：120分钟 考试总分：100分
题号 分数
遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。 1、单项选择题
按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？（ ）A.汽车销售商 B.公证人 C.彩票投注站 D.支付清算组织 本题答案：B 本题解析：暂无解析 2、问答题
《反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？
本题答案：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社 本题解析：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 3、判断题
在反洗钱起步阶段，金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。 本题答案：对 本题解析：暂无解析 4、单项选择题
试卷第 1 页 共 9 页
一 二 三 四 五 总分 姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ 根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列哪种情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（ ）A.该客户有向境外转款的迹象
B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外 D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户 本题答案：B 本题解析：暂无解析 5、单项选择题
巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么？（ ）A.可疑交易报告。 B.客户身份识别制度。 C.建立反洗钱内控制度。 D.大额和可疑交易报告。 本题答案：B 本题解析：暂无解析 6、单项选择题
下列有关可疑交易说法正确的是（ ）A.我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述
B.金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断 C.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断 D.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析 本题答案：D 本题解析：暂无解析 7、判断题
亚太反洗钱集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。 本题答案：错
本题解析：埃格蒙特集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与
试卷第 2 页 共 9 页
FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献， 给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。 8、单项选择题
根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（ ）A.开户 B.交易密码挂失
C.修改客户身份基本信息 D.申购基金 本题答案：D 本题解析：暂无解析 9、判断题
金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。 本题答案：错
本题解析：金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议 ，肯定了巴塞尔声明中了解客户的概念，并且制定了银行应当采取的具体步骤。 10、单项选择题
北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（ ）A.中国人民银行营业管理部。 B.。 C.北京保监局。 D.中国人民银行。 本题答案：B 本题解析：暂无解析 11、问答题
简述我国《反洗钱法》对于客户身份识别的基本要求。
本题答案：（1）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机 本题解析：（1）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
试卷第 3 页 共 9 页
（2）客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（ 3）与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（4）金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
（5）金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 12、单项选择题
与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？（ ）A．律师 B．会计师 C．房地产 D．非营利性组织 本题答案：D 本题解析：暂无解析 13、单项选择题
对于的反洗钱监管权限，以下说法错误的是（ ）A.参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章
B.审核新成立证券期货业金融机构的反洗钱内控制度方案 C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚 本题答案：C 本题解析：暂无解析 14、判断题
金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 本题答案：错
本题解析：金融机构在与客户建立业务关系或者办理规定金额以上的某些一次性金融业务以及代理等业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
试卷第 4 页 共 9 页
15、单项选择题
境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记（ ）A.对方金融机构名称 B.汇款人账户
C.收款人身份证件号码 D.资金汇出城市名称 本题答案：D 本题解析：暂无解析 16、单项选择题
应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由哪个部门制定？（ ）A.全国 B.中国人民银行 C.有关部门
D.中国人民银行会同有关部门 本题答案：D 本题解析：暂无解析 17、判断题
反洗钱行政主管部门指中国人民银行总行及其分支机构。 本题答案：错
本题解析：根据我国现行法律的规定，反洗钱行政主管部门是中国人民银行。
18、单项选择题
调查人员在反洗钱调查中采取下列那项措施不必经过有关负责人的批准（ ）A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 本题答案：A 本题解析：暂无解析 19、判断题
司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事、民事诉讼以及行政审判和执行等工作。
试卷第 5 页 共 9 页
本题答案：错
本题解析：司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事诉讼。 20、问答题
简述金融机构如何建立员工的反洗钱培训制度。
本题答案：（1）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展 本题解析：（1）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。金融机构应当开展对其客户的反洗钱宣传工作，并对其工作人员进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律、行规和规章的规定，增强反洗钱工作能力。
（2）针对反洗钱不同岗位的特殊要求，对员工采取不同的培训内容和培训方法的先进经验，我国反洗钱义务主体可以根据不同员工和不同岗位，先划分不同的责任。
（3）员工反洗钱培训应当定期进行。 21、单项选择题
下列哪种类型的金融情报机构，大多数设立在财政部、银行或监管机构里（ ）A.行政型 B.执法型
C.司法型或诉讼型 D.混合型 本题答案：A 本题解析：暂无解析 22、单项选择题
客户身份资料不包括（ ）A.客户身份信息 B.客户身份资料
C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 D.客户账户记录 本题答案：D 本题解析：暂无解析 23、单项选择题
按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身
试卷第 6 页 共 9 页
份证明文件的种类、号码？（ ）A.妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元 B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元 C.妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元 D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元 本题答案：D 本题解析：暂 无解析 24、问答题
我国目前已经签署和批准的与反洗钱有关的国际公约有哪些？分别是什么时间签署和批准的？
本题答案：（1）《联合国禁毒公约》（也称维也纳公约）。1988年 本题解析：（1）《联合国禁毒公约》（也称维也纳公约）。1988年12月20日签署，19年10月25日批准。
（2）《联合国打击有组织犯罪公约》（也称巴勒莫公约）。2000年12月12日签署，2003年9月23日批准。
（3）《联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约》。2001年11月13日签署，2006年2月28日批准。
（4）《联合国反公约》。2003年12月10日签署，2005年10月27日批准。
25、单项选择题
保险产品通过银行销售时，由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任？（ ）A.银行 B.保险公司
C.银行承担主要责任，保险公司承担次要责任 D.保险公司承担主要责任，银行承担次要责任 本题答案：B 本题解析：暂无解析 26、单项选择题
以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（ ）A.金融机构反洗钱规定 B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
试卷第 7 页 共 9 页
本题答案：B 本题解析：暂无解析 27、问答题
简述反洗钱监管中适度监管理念。
本题答案：（1）根据反洗钱工作需要积极建设和大力实施反洗钱的各项 本题解析：（1）根据反洗钱工作需要积极建设和大力实施反洗钱的各项制度。 （2）当国内金融业的反洗钱成本过高，管制过严，影响到其金融市场竞争力时，又会适度调整反洗钱措施，以减少国内金融业的压力。
（3）国家反洗钱上的指导方针倾向于适度监管，力求在国内金融业发展需要和国际反洗钱形势要求之间寻求平衡。 28、问答题
《中华人民共和国反洗钱法》何时、在何会议上通过？自何时起施行？ 本题答案：2006年10月31日，由第十届全国人民代表大会常委会 本题解析：2006年10月31日，由第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议通过，自2007年1月1日起施行。 29、单项选择题
当前我国反洗钱的被监管主体是（ ）A.金融机构 B.特定非金融机构
C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构 本题答案：C 本题解析：暂无解析 30、单项选择题
在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（ ）A.被保险人与受益人 B.投保人与受益人 C.投保人与被保险人
D.投保人、被保险人与受益人
试卷第 8 页 共 9 页
本题答案：D 本题解析：暂无解析
试卷第 9 页 共 9 页
